杠杆做多做空

进入2025年，中国监管机构对券商等中介机构的违法违规行为保持高压态势，年内已有超过10家券商及其营业部收到监管罚单。

2月17日晚间，中国人民银行浙江分行公布的行政处罚决定信息显示，财通证券因未按规定履行客户身份识别义务，未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，被处195万元罚款，并公示三年。与此同时，财通证券时任合规总监申某新、时任合规部副总经理吴某霞，因对上述违法行为负有责任，分别被处以4.1万元、4万元罚款。

根据中国人民银行各分支机构官网公示信息，这是2025年1月1日新《反洗钱法》施行之后，首家因反洗钱相关工作被罚的证券公司。

根据Wind获得的数据和信息，财通证券近三年的处罚记录如下：

2024年12月27日：财通证券因内控制度不完善，被处以警示。

2024年11月01日：财通证券因内控制度不完善，被处以警示。

2023年12月13日：财通证券因未依法履行职责，被处以警示和责令改正。

2023年11月15日：财通证券因未依法履行职责，被处以责令改正。

2023年08月14日：财通证券因未依法履行职责，被处以责令改正。

2023年06月27日：财通证券因信息披露不规范、不完整、不准确，被要求提交书面承诺。

2023年02月06日：财通证券因未依法履行职责，被处以警示。

2022年11月30日：财通证券因违反外汇管理规定，被处以14万元罚款和警告。

2022年05月06日：财通证券因信息披露违规，被处以警示。

从上述情况可以看出，财通证券近几年内频繁因合规问题被监管部门处罚，涉及反洗钱、债券承销、研究报告业务、信息系统安全、外汇管理等多个方面。这些问题反映出财通证券在合规管理和内控方面存在较大的挑战。

多次违规，频遭监管警示

公开资料显示，财通证券位于浙江杭州，前身为创立于1993年的浙江财政证券公司，2017年10月在上交所挂牌上市，是浙江唯一省直属券商。

需要注意的是，财通证券业绩表现欠佳，2024年连续多个季度出现下滑。财报显示，2024年前三季度，财通证券实现营业收入44.41亿元，同比下降10.36%；归母净利润14.72亿元，同比下降1.93%。

回顾2024年，尤其是近四个月，财通证券已多次因合规问题受到监管部门警示。

2024年11月，浙江证监局对财通证券出具警示函，指出公司存在未按规定进行任免职、兼职等事项报备；证券从业人员登记管理不到位；部分分支机构负责人代为履职超期；人员管理内控机制不健全等问题。

仅仅一个月后，2024年12月，财通证券再次被浙江证监局出具警示函。此次问题集中在信息技术管理方面，包括未对重要信息系统实施全面有效的访问控制及跟踪监测；数据质量控制机制未有效发挥作用，未切实履行数据质量管理职责等。

信息技术安全与数据质量是证券行业稳健运营的重要基石，财通证券在这方面的违规，不仅影响公司自身的运营稳定性，也可能对客户信息安全构成威胁。

此前，财通证券在投资者互动平台表示，公司高度重视监管意见，已于2024年7月完成相关问题的整改，并通过完善内控制度、优化作业模式、规范操作流程、健全系统功能等方式，持续推进提升反洗钱工作有效性。但是，这才没过几个月，财通证券就接二连三地受到监管警示或处罚。

近年来，伴随金融监管持续强化、日益趋严，合规经营已然化作金融机构存续与发展的关键命脉。财通证券此番领到的百万罚单，不单单是对其自身的警诫，更是给整个证券行业鸣响了合规的警钟。在全新的监管态势之下，金融机构唯有牢牢守住合规底线，才能行稳致远。

新《反洗钱法》已经施行

2025年1月1日，经十四届全国人大常委会第十二次会议高票通过新修订的《中华人民共和国反洗钱法》（简称《反洗钱法》）正式施行。

这是《反洗钱法》2007年实施以来的首次重大修订。新修订的《反洗钱法》围绕明确法律适用范围、加强反洗钱监督管理、完善反洗钱义务规定等内容，进行了补充和完善，包括进一步提高对金融机构的合规要求，完善其反洗钱义务。

包括要求金融机构建立健全反洗钱内控制度；在客户身份识别制度基础上进一步建立客户尽职调查制度；延长客户身份资料和交易记录保存时间；细化大额交易报告制度和可疑交易报告制度要求；关注、评估运用新技术、新产品、新业务等带来的洗钱风险等。

4家银行合计罚没近亿元

值得一提的是，伴随新《反洗钱法》生效，1月27日晚，中国人民银行官网披露了2025年首批罚单，其中，包括一家国有大行、三家股份行因涉及多项反洗钱领域违规被罚。此外，还有53名责任人被罚款或警告。

4家被罚的银行分别为农业银行、民生银行、恒丰银行、光大银行，合计罚没超9900万元。

农业银行合并罚没5160.53万元

具体来看，农业银行12项违法行为被中国人民银行警告，并被没收违法所得487.59万元，罚款4672.94万元。另外多名相关责任人也被处以警告以及1万元-10万元不等的罚款。

农业银行此次被罚的违法行为包括账户管理、反假货币业务管理、客户身份识别义务、与身份不明客户交易、未按规定保存客户资料和交易记录、未按规定报送大额交易报告或可疑交易报告等。农业银行的违规行为不仅涉及个别业务条线，更是反映了其内部管控存在漏洞。

民生银行因反洗钱违规行为被罚款1804.57万元

民生银行此次涉及的违规行为包括未履行客户身份识别义务、未按规定报送可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易等。

民生银行的违规行为同样涉及多个业务条线，包括运营管理部、内控合规部、法律合规部、信用卡中心、小微金融事业部、金融市场部、公司业务部等。

恒生银行因反洗钱违规行为被罚款1060.68万元

恒生银行涉及的违规行为包括未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易等。恒生银行的违规行为主要涉及普惠金融及运营管理。

光大银行合并罚没1878.83万元

光大银行被罚涉及11项违法行为，中国人民银行对光大银行给予警告，没收违法所得201.77万元，罚款1677.06万元。

这些处罚反映了中国人民银行对金融机构反洗钱工作的高度重视杠杆做多做空，特别是在新修订的《反洗钱法》实施后，对金融机构的合规要求更加严格。此次处罚不仅涉及罚款，还包括警告和没收违法所得，显示出监管机构对金融机构反洗钱工作的严格态度。（《理财周刊-财事汇》出品）

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